CÔNG BÁO/Số 459/Ngày 05-08-2026 2
NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC
VIỆT NAM
Số: 37/2026/TT-NHNN
CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
Hà Nội, ngày 19 tháng 7 năm 2026
THÔNG TƯ
Sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 04/2025/TT-NHNN
ngày 15 tháng 5 năm 2025 quy định thời hạn lưu trữ hồ sơ, tài liệu
ngành Ngân hàng
Căn cứ Luật Lưu trữ số 33/2024/QH15;
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12;
Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng số 32/2024/QH15, được sửa đổi, bổ sung
bởi Luật số 96/2025/QH15;
Căn cứ Nghị định số 26/2025/NĐ-CP của Chính phủ quy định chức năng,
nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam,
được sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định số 198/2026/NĐ-CP của Chính phủ;
Theo đề nghị của Chánh Văn phòng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư sửa đổi, bổ
sung một số điều của Thông tư số 04/2025/TT-NHNN ngày 15 tháng 5 năm 2025
của Ngân hàng Nhà nước quy định thời hạn lưu trữ hồ sơ, tài liệu ngành Ngân
hàng.
Điều 1. Bổ sung điểm c, d vào sau điểm b khoản 3 Điều 3 như sau:
“c) Trường hợp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ
chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán giải thể, phá sản hoặc chấm dứt
hoạt động, hồ sơ, tài liệu về mở và sử dụng tài khoản thanh toán, ví điện tử và
thông tin, hồ sơ, tài liệu, báo cáo theo quy định của pháp luật về phòng, chống
rửa tiền phải được chuyển giao cho Ngân hàng Nhà nước dưới hình thức hồ sơ,
tài liệu, dữ liệu điện tử.
Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức cung ứng dịch
vụ trung gian thanh toán có trách nhiệm hoàn thành việc chuyển giao trước thời
điểm hết thời hạn hoạt động theo Giấy phép hoặc trước khi quyết định của Ngân
hàng Nhà nước về việc thu hồi Giấy phép có hiệu lực.
CÔNG BÁO/Số 459/Ngày 05-08-2026 3
Thời hạn lưu trữ các hồ sơ, tài liệu, dữ liệu nêu trên tại Ngân hàng Nhà
nước tối thiểu 5 năm kể từ thời điểm Ngân hàng Nhà nước nhận chuyển giao từ
tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức cung ứng dịch vụ
trung gian thanh toán.
d) Việc cung cấp thông tin quy định tại điểm c khoản này cho các cơ quan
nhà nước, tổ chức khác phải đảm bảo phù hợp với pháp luật về bảo mật thông
tin, bảo vệ dữ liệu cá nhân.”.
Điều 2. Sửa đổi, bổ sung Bảng thời hạn lưu trữ hồ sơ, tài liệu lĩnh vực
Ngân hàng
1. Sửa đổi, bổ sung số thứ tự số 62 và bổ sung số thứ tự 62.a "Hồ sơ giao
dịch trên tài khoản của khách hàng" sau số thứ tự 62 Mục III - Nhóm hồ sơ, tài
liệu lĩnh vực thanh toán ban hành kèm theo Thông tư số 04/2025/TT-NHNN
bằng nội dung quy định tại Phụ lục I ban hành kèm theo Thông tư này.
2. Thay thế nội dung từ số thứ tự 255 đến số thứ tự 265 tại Mục XI - Nhóm
hồ sơ, tài liệu lĩnh vực phòng, chống rửa tiền ban hành kèm theo Thông tư số
04/2025/TT-NHNN bằng nội dung quy định tại Phụ lục II ban hành kèm theo
Thông tư này.
Điều 3. Điều khoản thi hành
Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 19 tháng 7 năm 2026.
Điều 4. Tổ chức thực hiện
Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi
nhánh ngân hàng nước ngoài, Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam, tổ chức cung ứng
dịch vụ trung gian thanh toán, tổ chức hoạt động thông tin tín dụng và các tổ
chức, cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm thi hành Thông tư này./.
KT. THỐNG ĐỐC
PHÓ THỐNG ĐỐC
Nguyễn Ngọc Cảnh
CÔNG BÁO/Số 459/Ngày 05-08-2026 4
Phụ lục I
Ban hành kèm theo Thông tư số 37/2026/TT-NHNN ngày 19 tháng 7 năm 2026
của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung một số điều của
Thông tư số 04/2025/TT-NHNN quy định thời hạn lưu trữ hồ sơ, tài liệu
ngành Ngân hàng)
STT Tên nhóm hồ sơ, tài liệu Thời hạn
lưu trữ Ghi chú
III. Hồ sơ, tài liệu lĩnh vực thanh toán
62 Hồ sơ mở, đóng tài khoản thanh toán, ví điện
tử cho khách hàng 10 năm
- Bao gồm hồ
sơ, tài liệu giấy
và dữ liệu điện
tử.
- Thời hạn lưu
trữ kể từ năm
đóng tài khoản
thanh toán, ví
điện tử
62.a
Hồ sơ giao dịch trên tài khoản thanh toán, ví
điện tử của khách hàng (Chứng từ giao dịch,
lệnh thanh toán, chứng từ thu chi)
10 năm
- Bao gồm hồ
sơ, tài liệu giấy
và dữ liệu điện
tử;
- Thời hạn lưu
trữ được tính
từ ngày kết
thúc kỳ kế toán
năm.
CÔNG BÁO/Số 459/Ngày 05-08-2026 5
Phụ lục II
Ban hành kèm theo Thông tư số 37/2026/TT-NHNN ngày 19 tháng 7 năm 2026
của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung một số điều của
Thông tư số 04/2025/TT-NHNN quy định thời hạn lưu trữ hồ sơ, tài liệu
ngành Ngân hàng
STT Tên nhóm hồ sơ, tài liệu Thời hạn lưu trữ Ghi chú
XI. Hồ sơ, tài liệu lĩnh vực
phòng, chống rửa tiền
255.
Hồ sơ, báo cáo giao dịch đáng
ngờ về phòng, chống rửa tiền;
phòng, chống tài trợ khủng bố
và phòng, chống tài trợ phổ
biến vũ khí hủy diệt hàng loạt
do NHNN phân tích, chuyển
giao, lưu trữ.
10 năm
256
257
Hồ sơ, tài liệu thiết kế hệ
thống công nghệ thông tin về
phòng, chống rửa tiền.
10 năm
Kể từ năm hệ
thống dừng hoạt
động/thay thế
hoàn toàn
258.
Quy trình, kỹ thuật bảo quản
dữ liệu điện tử về phòng,
chống rửa tiền.
10 năm
Kể từ năm hết
hiệu lực
259.
Báo cáo đánh giá rủi ro về rửa
tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ
phổ biến vũ khí hủy diệt hàng
loạt.
10 năm
260.
Báo cáo Kiểm soát, kiểm toán
nội bộ về phòng, chống rửa
tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ
phổ biến vũ khí hủy diệt hàng
loạt.
10 năm
261.
Quy định nội bộ về phòng,
chống rửa tiền, tài trợ khủng
bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy
diệt hàng loạt.
10 năm
Kể từ năm hết
hiệu lực
CÔNG BÁO/Số 459/Ngày 05-08-2026 6
STT Tên nhóm hồ sơ, tài liệu Thời hạn lưu trữ Ghi chú
262.
Thông tin, hồ sơ, tài liệu nhận
biết khách hàng, giao dịch của
khách hàng.
05 năm
Kể từ năm kết
thúc giao
dịch/đóng tài
khoản/chấm dứt
mối quan hệ
kinh doanh
263.
Kết quả phân tích, đánh giá
của đối tượng báo cáo đối với
khách hàng, giao dịch phục vụ
mục đích phòng, chống rửa
tiền.
05 năm
Kể từ năm kết
thúc giao
dịch/đóng tài
khoản/chấm dứt
mối quan hệ
kinh doanh
264.
Thông tin, hồ sơ, tài liệu khác
liên quan đến khách hàng,
giao dịch.
05 năm
Kể từ năm kết
thúc giao
dịch/đóng tài
khoản/chấm dứt
mối quan hệ
kinh doanh
265.
Báo cáo giao dịch có giá trị
lớn phải báo cáo, Báo cáo giao
dịch đáng ngờ, Báo cáo giao
dịch chuyển tiền điện tử và
thông tin, hồ sơ, tài liệu kèm
theo giao dịch báo cáo tại đối
tượng báo cáo.
05 năm
Kể từ năm kết
thúc giao
dịch/đóng tài
khoản/chấm dứt
mối quan hệ
kinh doanh